James Smith da Elliptic fala sobre o uso da IA no combate a crimes em criptomoedas

Doze anos atrás, quando a Elliptic foi lançada com a missão de levar ferramentas de conformidade e combate à lavagem de dinheiro para o mundo das criptomoedas, poucas empresas se importavam. Hoje, o cenário mudou radicalmente. Bancos e instituições financeiras tradicionais entraram no mercado, transformando a conformidade regulatória de opcional para essencial.

James Smith, cofundador da Elliptic, destacou em uma entrevista exclusiva na Token2049 Dubai que, no início, a necessidade de conformidade não era amplamente reconhecida, mas agora, a conformidade é uma prioridade desde o primeiro dia.

A Elliptic iniciou suas atividades com o objetivo de trazer mais segurança e transparência ao mundo das criptomoedas. No começo, a aceitação não foi fácil, mas a persistência e a visão de futuro da empresa pavimentaram o caminho para o reconhecimento da importância da conformidade no setor.

Da Relutância à Regulação

Smith atribui essa mudança não apenas à maturidade da indústria, mas também à evolução dos ambientes regulatórios. Os primeiros modelos, como o BitLicense de Nova York, tornaram-se rapidamente desatualizados, mas os esforços mais recentes, principalmente na Europa, mostram-se promissores.

Nos EUA, a regulamentação de stablecoins ficou para trás, com a aplicação da lei prevalecendo sobre a clareza. No entanto, há avanços com projetos de lei como o Stable Act. A Europa está à frente nesse aspecto, com o MiCA fornecendo regras mais claras, permitindo que os bancos se sintam mais confortáveis em experimentar depósitos tokenizados e até mesmo lançar suas próprias stablecoins. A Elliptic recentemente fez uma parceria com a Morabanc na Europa para navegar nesse terreno regulatório, especialmente em relação às stablecoins.

A evolução das regulamentações tem sido fundamental para o amadurecimento do mercado de criptomoedas. A clareza nas regras permite que mais instituições se sintam seguras para investir e inovar, impulsionando o crescimento e a adoção das criptomoedas em larga escala.

A Era das Public Chains e Adoção Bancária

Historicamente, os bancos que experimentavam blockchain inclinavam-se para ecossistemas privados. Isso está mudando. Mais bancos agora entendem que o valor real está em sistemas abertos e conectados. A eficiência surge ao remover as lacunas entre as chains.

A Elliptic observa um crescente interesse de bancos europeus em explorar como blockchains públicas e stablecoins podem reduzir o atrito em pagamentos transfronteiriços e transferências de ativos. Essa mudança para sistemas abertos e conectados representa um avanço significativo na adoção de criptomoedas pelo setor bancário.

A capacidade de realizar transações de forma mais rápida e eficiente, com custos reduzidos, é um dos principais atrativos das blockchains públicas para os bancos. Além disso, a transparência e a segurança proporcionadas por essas tecnologias aumentam a confiança nas operações.

A Inteligência Artificial (IA) e a automação tornaram-se ferramentas essenciais para combater os crescentes crimes relacionados a criptomoedas. Com volumes de transações cada vez maiores e táticas criminosas sofisticadas, a Elliptic tem investido nessas tecnologias para se manter à frente.

De acordo com o cofundador da Elliptic, a IA e a automação ajudam os clientes a simplificar a resposta a alertas e reduzir erros humanos, sendo fundamentais para escalar a conformidade à medida que o mercado cresce. Os criminosos são rápidos em adotar novas tecnologias, desde mixers até saltos entre várias chains, exigindo inovação constante nas estratégias de rastreamento de crypto crimes.

O uso de IA e automação permite que as empresas de segurança e conformidade monitorem um volume muito maior de transações e identifiquem padrões suspeitos com mais rapidez e precisão. Essa capacidade é crucial para proteger o ecossistema de criptomoedas contra atividades ilícitas. Inclusive, investir em segurança digital é algo que se tornou essencial. Para saber mais sobre o assunto, você pode conferir este artigo sobre como proteger seus dados.

O Hack da Bybit e o Playbook de Criptomoedas da Coreia do Norte

Smith recorda vividamente o recente hack de US$1.5 bilhão da Bybit, que ocorreu logo após o término do Hong Kong Consensus. A Elliptic identificou rapidamente os sinais de alerta, notando que os padrões de movimento correspondiam à atividade ligada à Coreia do Norte em hacks anteriores.

Em poucas horas, a equipe de inteligência da Elliptic estava trabalhando em colaboração com a Bybit e compartilhando uma blacklist pública de endereços sinalizados. Os fundos foram movidos para ETH nativo e, em seguida, trocados por BTC por meio de DEXs e plataformas sem KYC. A Thorchain processou mais de US$1.2 bilhão, gerando taxas para LPs, um incentivo preocupante.

A rápida resposta da Elliptic ao hack da Bybit demonstra a importância de uma vigilância constante e de uma colaboração eficaz entre as empresas de segurança e as exchanges de criptomoedas. A capacidade de identificar e rastrear rapidamente os fundos roubados é fundamental para mitigar os danos e responsabilizar os criminosos.

Próximos Passos para a Elliptic

A Elliptic planeja expandir o suporte para mais blockchains (atualmente mais de 50) e aprimorar suas ferramentas orientadas por IA. O objetivo é permitir que os clientes cresçam sem precisar contratar um novo analista a cada aumento nos volumes de negociação.

À medida que a regulamentação e o risco convergem, Smith acredita que as empresas devem agir não apenas para cumprir as normas, mas também para garantir o futuro da indústria. As melhores empresas sempre seguiram as regras que sabiam que estavam por vir, construindo, assim, algo duradouro.

A visão de futuro da Elliptic reflete a crescente importância da conformidade e da segurança no mercado de criptomoedas. Ao investir em tecnologias inovadoras e expandir sua cobertura de blockchains, a empresa está se posicionando para liderar o caminho na proteção do ecossistema de criptomoedas contra atividades ilícitas.

Primeira: Este conteúdo foi auxiliado por Inteligência Artificiado, mas escrito e revisado por um humano.

Segunda: Via Cryptonews

André Luiz

André atua como jornalista de tecnologia desde 2009 quando fundou o Tekimobile. Também trabalhou na implantação do portal Tudocelular.com no Brasil e já escreveu para outros portais como AndroidPIT e Techtudo. É formado em eletrônica e automação, trabalhando com tecnologia há 26 anos.