A Financial Services Commission (FSC) da Coreia do Sul está se preparando para aplicar sanções à Upbit, a maior exchange de criptomoedas do país. A investigação revelou mais de 700.000 violações das regulamentações de Know Your Customer (KYC). Como a principal plataforma no mercado local, controlando mais de 80% das negociações de cripto, o caso da Upbit pode ter repercussões significativas em outras exchanges da região.
As autoridades sugerem que a Upbit pode enfrentar **multas para Upbit** de bilhões de Won, com penalidades de até US$ 68.600 por violação, conforme a Lei Especial de Transações Financeiras. Especula-se que a exchange também pode ser sujeita a uma suspensão temporária das operações, restrição de novos registros de usuários ou medidas de conformidade adicionais. A decisão final da FSC, que deve sair em breve, vai esclarecer as regras que as exchanges devem seguir no futuro.
## Multas para Upbit e o aperto regulatório na Coreia do Sul
O cenário regulatório sul-coreano se tornou mais rigoroso após a implementação da Lei de Proteção ao Usuário de Ativos Virtuais em julho de 2024. A investigação da FSC sobre a Upbit começou em novembro de 2024, com alegações de que a exchange não verificou adequadamente a identidade dos clientes, algo essencial para evitar atividades financeiras ilícitas. A Financial Intelligence Unit (KoFIU) liderou a investigação e identificou as violações de KYC.
A Upbit, por meio de sua empresa controladora, a Dunamu, tem se comunicado com os reguladores para apresentar sua defesa. No entanto, as autoridades permanecem firmes em sua posição. As possíveis sanções geraram preocupação na indústria de criptomoedas sul-coreana, com outras exchanges prevendo um aumento no escrutínio. A FSC já iniciou inspeções nas empresas Korbit e GOPAX, e a Bithumb e a Coinone serão as próximas a serem avaliadas.
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Um funcionário de uma exchange comentou que, se uma grande empresa como a Upbit enfrentar sanções, as menores sentirão ainda mais pressão. É importante notar que a Upbit sempre foi vista como uma das exchanges mais compliance, sendo a primeira a se registrar sob a nova estrutura regulatória da Coreia do Sul em 2021. A exchange também adotou a verificação de nome real e parcerias bancárias locais para transações de criptomoedas.
### Desafios legais anteriores e a crescente influência da Upbit
Os problemas regulatórios da Upbit não são inéditos. Em janeiro de 2024, a exchange e sua concorrente Bithumb foram investigadas sobre a compensação aos clientes por interrupções durante o caos do “Dia da Lei Marcial” em 3 de dezembro. Na época, a declaração inesperada de lei marcial pelo governo sul-coreano desencadeou uma crise financeira, causando a queda do preço do Bitcoin e um aumento nas negociações que sobrecarregaram as principais plataformas de criptomoedas.
Como resultado, a Upbit e a Bithumb concordaram em compensar os usuários pelas perdas, pagando cerca de US$ 2,4 milhões em 720 casos. No entanto, alguns criticaram a falta de uniformidade no processo de compensação, já que as exchanges definiram suas próprias estruturas de pagamento em vez de implementar uma abordagem padronizada. A resposta do governo às interrupções incluiu inspeções e diretrizes regulatórias para melhorar a resiliência das plataformas.
As autoridades também pediram às exchanges para aumentar a capacidade de seus servidores, melhorar os serviços de nuvem e aprimorar os protocolos de resposta a emergências para evitar interrupções semelhantes no futuro. O Financial Supervisory Service (FSS) tem monitorado ativamente o cumprimento dessas medidas pelas exchanges, intensificando ainda mais a supervisão regulatória.
Em meio a tudo isso, os bancos sul-coreanos estão cada vez mais interessados em formar parcerias com as principais exchanges de criptomoedas do país, especialmente com os reguladores se preparando para permitir que as empresas comprem Bitcoin e outros tokens com seus balanços ainda este ano. Com o contrato da Upbit com o K Bank prestes a expirar em outubro, grandes bancos como o KEB Hana Bank e o Woori Bank estão monitorando de perto a situação, esperando entrar no mercado. Recentemente, o BTG Pactual apresenta Assistente Virtual para WhatsApp.
Primeira: Este conteúdo foi auxiliado por Inteligência Artificiado, mas escrito e revisado por um humano.
Segunda: Via Cryptonews
